被忽悠开通证券账户有风险吗 西安多名学生暑期求职被骗 有人被开通证券账户

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西安多名学生暑期求职被骗 有人被开通证券账户

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张同学向华商报记者提供,关于向凯旋大厦内一公司交200元的收据,上面有公司的公章。

“我娃去找工作,名下却莫名其妙多了两个证券账户。”“面试后交了押金、服装费后,用人单位就再没音讯……”

在踏入社会之前,不少学生都想利用假期找工作锻炼自己,为正式步入职场积累经验。进入暑期以来,华商报24小时新闻热线029-88880000接到在求职应聘过程中遭遇骗局的投诉也随之增加。

> > 投诉一

要工作先办银行卡 注销时发现名下有证券账户

近日,西安市民惠女士向华商报投诉,称自己的孩子刚高中毕业,经同学介绍在太白南路华奥大厦A座一家公司应聘兼职,当时说工作地点在电视塔附近,工资按日算,每天110元。

“应聘完后,公司把孩子和其他来应聘的人带到草阳村附近一家银行,说是每人要办一张工资卡,孩子回家跟我一说我就觉得有点不对劲,担心孩子被骗。”惠女士说,孩子当时办银行卡时,每人必须对着镜头回答问题,而且过程还比较复杂。第二天,惠女士拨打了工资卡银行的客服,提出想要销卡,没想到对方说孩子名下有证券公司的账户,必须把该账户注销后才能销卡。

随后,惠女士来到高新区一家证券公司,查到孩子名下共有两个证券账户,一个注册地点在西安,另一个在咸阳。“在我据理力争下,对方才把两个账户注销了。后来我联系孩子应聘的公司,但一直联系不上,觉得孩子肯定是被骗了。”

7月31日,市民陈先生也向华商报投诉,称孩子暑期想找个兼职,去太白南路华奥大厦C座一公司应聘,应聘时对方让孩子办银行卡,同时还要开通理财、微信等功能。

“我孩子觉得找个工作要开通这么多项目,怀疑有问题,就回家了。”陈先生说。

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8月2日下午4时许,惠女士所投诉的华奥大厦A座公司外,门口的透明玻璃门上贴了两张纸,一张是一个二维码,另一张打印着关于舞蹈室的信息。

记者核实:公司内明明有人敲门却不开

8月2日下午4时许,华商报记者来到华奥大厦A座该公司,门口是一个透明玻璃门,旁边墙上贴着一张A4纸,上面打印着房号,同时在玻璃门上贴了两张纸,一张是一个二维码,另一张打印着:“舞蹈工作室咨询请加微信将第一时间回复”的字样。记者敲门后,提出想应聘兼职,一名女子告知应聘的地方已经搬到C座,可以去那里问问。记者趁机走进该房屋内,并未发现有任何公司的宣传牌。

随后,华商报记者又来到该女子提供的地址,进入房门后,看到屋内有几排隔档和办公桌椅,里面有不少人对着电脑工作,当记者提出想要应聘兼职时,对方称:“现在不面试,明天早上9时再来。”在记者的努力说服下,一男子将记者带进另一间屋内进行面试,面试过程中,对方说了工作的地点、薪资,但并未提出要办银行卡或者理财的要求。

记者又来到陈先生投诉的地点,发现大门紧闭,敲门两分钟也没有人开门。但记者通过防盗眼看到里面有两个人在交谈,记者再次敲门还是无人应答,只好离开。

记者从该楼层另一家单位了解到,近期几乎每日上午9时至10左右,都有很多人到这家公司应聘,10时以后公司的大门就一直关着。“在这里办公这么长时间,还从未遇见过该公司的人。”另一单位的工作人员说。

> > 投诉二

面试交了200元押金对方再无音讯

7月上旬,高中毕业的张同学向华商报24小时新闻热线029-88880000投诉,称他在网上看到一则做兼职快递员的招聘信息,待遇不错。可面试完交了200元押金后,对方就再无音讯。

“当时在网上和对方联系后,他们发给我一个短信,上面写着应聘的地点:地铁大明宫西D出口凯旋大厦,时间是上午10时至17时,到后电话联系。”张同学觉得该公司有办公地点,应该不会骗人,就独自一人前去面试,在简单了解后他填了一张快递员入职申请,对方表示需要缴纳200元押金,保证他能干够一个月,完后就让他回家等电话。

“我回家等了三天没有音讯,给对方打电话不接,后来对方直接关机,发微信也不回。我去面试的地方找,发现大门紧闭没有人,才意识到自己可能被骗了。”张同学说,当他去找对方的时候,同时还有其他4名高中生也被骗,商量之后他们向大明宫派出所报了案,民警了解情况后,让他们留了身份证号码和电话,等有结果联系他们。

张同学告诉华商报记者,当时交完200元押金后,对方给了一张收据,上面盖有“西安宏智财经商务信息咨询有限公司”的公章。被骗后,他再次在之前的招聘网站上找该公司的信息,发现已经找不到了。

与张同学一样,杨女士称自己高三毕业的儿子也被该公司骗了400元押金。

7月18日,在西安打工的杨女士向华商报反映,称18岁的儿子来西安找兼职工作,经她朋友介绍,有家单位招聘地铁安检员,性格内向的儿子面试时也没敢多问,就通过微信向对方交了400元押金,收据上的公章同样是“西安宏智财经商务信息咨询有限公司”。“后来对方通知孩子去干别的工作,儿子觉得好像被骗了,就想把钱要回来,但一直没有成功。”杨女士说。

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8月3日下午4时许,刘先生所投诉的昆明路一会所外电梯上,张贴了一张关于退费的通告。

记者核实:公司大门紧闭派出所正调查

8月2日下午3时许,华商报记者来到未央路凯旋大厦,按照张同学的提示来到他面试的地点,发现大门紧闭,通过门上未装猫眼的孔洞,看到里面较为空旷,能看到一台饮水机和一张桌子,记者敲了约5分钟门一直无人应答。随后,记者来到大厦一层,从几名住户处了解到,张同学所应聘的公司从7月上旬开始,已经骗了很多人,几乎每天都有来要押金的人。“前几日大明宫派出所好像抓到了嫌疑人并带到这里来指证拍照,一楼大厅还专门贴了通知,让被骗的人尽快到派出所报案,但不知被谁撕掉了。”其中一位男士称。

8月4日,反映人张同学表示,他已和大明宫派出所联系,目前该事警方正处于调查阶段,被骗的钱何时能追回来需要等通知。杨女士也表示会尽快去派出所报案。

> > 投诉三

面试公司名和网上不一样 交420元工服押金后发现被骗

刘先生和朋友想在西安找份工作,7月上旬,他在一家招聘网站看到一则招保安的信息,网上和对方简单联系后,对方让他到昆明路一家会所面试。

“当我到那里时,发现面试的地方和网上公司的名字不一样,但因为对方都是一个一个进行面试,流程也挺正规,我们就没多想。”刘先生说,一工作人员跟他简单交谈后,称他面试成功,并要求他交420元的工服押金,说是上班后发衣服和对讲机的押金,而他的朋友也面试成功交了420元,让他们次日来培训。

当他们第二天再来时,对方没提培训的事,又让每人交100元的工作牌费。“这还没上班呢,就得不停地交钱,我俩都起了疑心,就借口离开了。”之后,他想通过微信要回工服押金,对方回复称钱已交给财务,没法退,而且把他微信拉黑了。后来他在百度上查找这家会所的名字,发现底下的留言都说他们被骗了,有的人被骗了450元。当他再次在招聘网站上寻找时,已找不到之前的页面了。

记者核实:借他人地点招聘引纠纷 已张贴退费电话

8月3日下午4时许,华商报记者来到昆明路这家会所,刚进入大门就发现在电梯口贴了一张通告,上面写着该会所运行多年,为保证应聘者财产利益,招聘相关纠纷请致电负责人。下面留了4个相关人员的联系电话。其中一个电话前写着“退费”。而当记者尝试乘坐电梯上去时,发现电梯并未开启。

随后,华商报记者从附近商铺了解到,该会所并未进行招聘,是其他人借用该处进行招聘行骗,已经向辖区派出所报案了。“前几天,基本每天都有十几人前来索要押金,有的已经要回被骗的钱了。”其中一商铺的店员称。

8月4日,反映人刘先生表示通过拨打退费的电话,已经和对方联系上了。“他们让我到会所后,再跟他们联系,到时可以退钱。”

华商报记者 杨平 实习生 高丽华 摄影 杨平 反映人张同学

>>数据分析

5成多求职投诉涉及招聘单位收费

华商报24小时新闻热线029-88880000线索统计显示:

2016年7月1日至8月3日接到的各类涉及求职方面的投诉共22条,从投诉的内容看,求职者被收取押金、工服费、培训费的情况最多,占到总投诉的53%。而从投诉人提到的招聘信息获取渠道上看,38%的投诉人称是从网上获取的招聘信息。

>>律师说法

凡是招聘收钱的企业一定要警惕

陕西一叶律师事务所徐睿国律师表示:凡是招聘收钱的企业,一定要警惕,我国劳动法规定,用人单位不允许收取任何费用或变相收取费用,否则视为违法。所以收取保证金、服装费等的企业全是有问题的。即便是用人单位培训,法律也规定所有的培训费用由用人单位承担,因此入职者也是无需交费的。

在试用期期间,依据《劳动法》及相关规定,员工不仅可在试用期内享有报酬,而且“月薪不得低于当地最低工资标准”。因此,为了避免权益受侵犯,大学生也应要求用人方将试用期的工作要求和考核落实在书面上进行约束。

“提醒利用暑期干兼职的学生,找工作时要注意劳动法和劳动合同法的相关规定,避免自己的权益受到侵害。”徐睿国说。

>>提醒

遇求职问题可向劳动监察部门投诉

8月4日,华商报记者从西安市劳动保障监察支队了解到,按规定,不允许用工单位收取体检费、押金、证件费、服装费等,如果用工单位要收取这些费用,求职者一定要提高警惕,如市民遇到此类事件,可及时向求职单位注册辖区的劳动保障监察部门投诉;如果涉及交押金等费用被骗行为,建议及时向警方报案。

同时提醒,市民在找工作时,一定要和中介公司或招聘单位签订合同,索要收取费用的发票,在合同中对期望的工作地点、工作性质、收入等明确约定。如发生侵权行为,可向中介公司或招聘单位工商执照注册地辖区的劳动保障监察部门投诉。如果遇到黑中介或没有证照的招聘单位,及时向劳动保障监察部门投诉举报。

西安市各级劳动监察机构投诉举报电话

新城区:029-87459492

碑林区:029-89625317

莲湖区:029-62966503

雁塔区:029-85212333

未央区:029-86280517

灞桥区:029-83524413

临潼区:029-83811685

阎良区:029-86876606

长安区:029-85297529

户县:029-84810723

高陵:029-86040358

蓝田:029-82732150

周至:029-87114009

经开区86538487

曲江新区68660445

浐灞生态区83597704

航天基地85688739

沣东新城89143771

"加入就是涨停、锁仓保底收益"…这些忽悠套路竟是正规机构所为!"上海证券通"被罚80万

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“你还在等什么,加入就是涨停”,这样的宣传话术似乎不应该出现于正规证券投资咨询机构。而以删微信的方式并称内存不足的方式逃避监管,则更令人啼笑皆非。

5月9日,北京证监局网站消息显示,对“上海证券通”北京分公司向投资人承诺收益、传播虚假或误导投资者信息的行为,责令改正,并处以30万元罚款;对其毁损有关文件和资料的行为,给予警告,并处以50万元罚款。

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公司忽悠有套路,甩锅称员工个人行为

“一日游,收益稳稳地,一天三五点一个月60%-150%不是梦”

“最后三天时间,锁仓保底收益60%+1(预计翻倍)”

“投票的客户下周早盘股票直接通过微信发给您,会有涨停股票哦”

……

诸如此类的营销话术,大多发生在网络荐股骗局或骚扰推销电话当中。很难想象,一家正规的证券投资咨询机构的工作人员会以此作为营销手段向投资者进行推介。

“上海证券通”官网显示,“上海证券通”投资资讯科技有限公司成立于1994年5月3日,是首批经过中国证监会认证的证券投资咨询机构(资格证号ZX0112),也是国内成立最早的专业证券信息服务商之一。公司系中国证监会核准的证券投资咨询专业机构,依法开展证券投资咨询业务。

根据行政处罚意见书,北京证监局查明,“上海证券通”北京分公司存在向投资人承诺收益、传播虚假或误导投资者的信息的行为。开展证券投资咨询业务时,该公司多名员工使用工作手机,通过微信聊天、朋友圈、群发助手等方式,向投资人承诺收益,发送虚假或者误导投资者的信息。

除上述列举的内容外,还包括“预期60%,肯定没问题”、“抢到就是60%以上的收益”、“一天一个板不是吹出来的”等引人眼球的忽悠话术。

对此,“上海证券通”表示,该行为系“上海证券通”北京分公司员工个人行为。北京证监局则指出,由于公司为员工统一配备工作手机并统一申请微信号码,而且规定员工上班时间不能使用私人手机,不能将工作手机带离公司,本案相关信息系“上海证券通”北京分公司员工在工作场所、工作时间发送。且相关信息中的营销话术内容高度相似,模式高度统一,组织行为特征明显。因此,对其申辩理由未予认可。

对“上海证券通”北京分公司向投资人承诺收益、传播虚假或误导投资者信息的行为,北京证监局其责令改正,并处以30万元罚款。

《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第十九条:

证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员,应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度,为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。

第二十四条:证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员,不得从事下列活动:

(一)代理投资人从事证券、期货买卖;

(二)向投资人承诺证券、期货投资收益;

(三)与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失;

(四)为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货;

(五)利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易;

(六)法律、法规、规章所禁止的其他证券、期货欺诈行为。

检查前速删微信记录,称手机内存不足

与承诺收益相比,对现场文件资料进行损毁的后果或许更为严重。意见书显示,2017年9月18日,北京证监局向“上海证券通”北京分公司下发了现场检查通知,明确检查范围为2015年1月1日至现场检查日期间相关业务资料。次日,在进行现场检查时,北京证监局现场抽查了54名员工的工作手机,但其中30部手机此前的微信沟通记录已被删除。

该30部手机共有微信客户联系人4000余名,检查当日还存在活跃的信息往来。经查,微信是“上海证券通”北京分公司进行营销推广与咨询服务的主要渠道。因此,北京证监局认为,该公司存在毁损有关文件和资料的情况。

对此,“上海证券通”申辩称,删除微信记录系因手机内存不足,部分员工利用公司对微信推广监管存在的漏洞而做出的个人行为,公司不存在毁损有关文件和资料的故意。公司对员工微信聊天记录管理不当,其性质应属于“未按照有关规定保存有关文件和资料”,而非“毁损有关文件和资料”。

同样地,该申辩意见也未能得到监管的认可。北京证监局称,“上海证券通”北京分公司删除30部手机2017年9月18日前的微信沟通记录,其行为与下发检查通知及现场检查的时间高度重合;该30部手机中共有微信客户联系人4000余名,检查当日还存在活跃的信息往来;该30部手机占抽查手机数量的比例高达55.6%。以上情形具有组织行为特征。

结合“上海证券通”北京分公司存在的违法违规行为,其具有删除信息逃避监管的主观动机。对其损毁文件资料的行为,北京证监局给予警告,并处以50万元罚款。

《证券法》第二百二十五条:

上市公司、证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构,未按照有关规定保存有关文件和资料的,责令改正,给予警告,并处以三万元以上三十万元以下的罚款;隐匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的,给予警告,并处以三十万元以上六十万元以下的罚款。

一再违规,遭遇上海、湖北、安徽多地罚单

近年来,“上海证券通”数次被多地证监局予以行政监管措施,可算是“屡教不改”。

今年2月22日,因其在开展证券投资顾问业务过程中未保存部分产品的营销留痕材料,上海证监局对其采取责令改正及增加内部合规检查次数并提交合规检查报告措施的决定。

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在2018年,湖北、安徽两地证监局分别对“上海证券通”当地分公司采取责令暂停新增客户措施的决定。其中,湖北分公司的违规行为为“分公司信息公示内容不完整;未对部分客户进行风险揭示;未完整保存所有的营销留痕记录”,合肥分公司则为“部分从业人员未取得证券从业资格、在营销过程中存在虚假、不实、误导性宣传。”

2017年底,上海证监局同样要求“上海证券通”增加内部合规检查次数并提交合规检查报告。彼时,“上海证券通”的违规行为包括:未有效落实业务环节留痕管理的要求;营销过程存在暗示保证收益情形;投资顾问提供的投资建议依据不足;个别无证券投资咨询执业资格的营销人员提供证券投资分析预测建议。

从上述违规可以看出,“上海证券通”及其各地子公司主要存在的问题在于承诺投资收益、虚假误导宣传、营销记录不完整、从业人员未获资质等,而这也是近年来各家受罚证券咨询机构的“通病”。

此外,另有数名个人投资者因对“上海证券通”提供的投资建议服务不满而提起诉讼。不过,涉及案件因存在管辖权异议,目前尚未披露后续结果。

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监管在路上,2018年58家机构被监管

券商中国记者查询证监会网站公布的证券投资咨询机构名录(2019年3月)发现,目前获得牌照的正规证券投资咨询机构共有84家,其中北京和上海辖区有17家,深圳辖区有10家。

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而从监管情况来看,以北京证监局为例,其今年以来已对北京中资北方投资顾问有限公司、北京中方信富投资管理咨询有限公司、陕西巨丰投资资讯北京分公司、大连华讯北京分公司等7家证券投资咨询公司及分公司进行行政监管,分别采取责令改正、警示函、暂停新增客户等措施。其中,大连华讯北分也被处以25万元的罚款。

长期以来,监管部门对于证券投资咨询机构的违法违规行为予以严厉打击。今年年初,证监会网站信息显示,2018年全年,证监会对58家咨询机构或其分支机构采取行政监管措施,其中对35家采取责令暂停新增客户的行政监管措施。对依法应予以行政处罚的,已实施行政处罚或启动立案稽查程序。

证监会指出,咨询机构应当遵守法律法规的规定,遵循客观、公正和诚实信用的原则,恪尽职守,勤勉尽责,切实保护投资者合法权益;不得对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、夸大、误导性的营销宣传;不得承诺投资收益;不得与投资者约定分享投资收益或者分担投资损失;咨询机构从事证券投资咨询业务的人员应当具备从业资格。

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开户半小时信息就泄露!擦亮眼睛严防“荐股黑群”

随着股市开始火热,微信、QQ等网络社交平台上的一些“荐股黑群”也开始活跃。群内有所谓“庄家”“大V”进行忽悠式荐股,侵害股民权益。

41人的“荐股群”,40人是“托儿”

“您好,有一个股票盈利群想邀请您加入。”“现在拉您进入的是VIP交易信息内部群。”

新华社记者发现,不法分子常以电话推荐、主动拉入等方式将部分股民诱入“荐股黑群”,再通过诈称自己或团队是“大V”“股神”操控股民牟利。

——夸大其词,蒙“入会费”“内部信息费”。记者在一个名为“谈股论金大家赢”的微信群中看到,有人反复发送“免费领取最低收益18%内幕股代码”文件;还有自称是助理和分析师的人持续发送据称是购买文件者个人账户不断赚钱的截图。

一名群里管事的人说,其团队“有内幕、够专业”“很安全”,记者只要缴纳3999元入会费,就能得到“牛股最佳买卖点位和建仓时机”内部信息,而实际上所谓“内幕股代码”不过是一些从网络上随便找来的公开资料。

——“十面埋伏”,骗“平台充值费”。“41人的荐股群,40人是‘托儿’,就我是‘韭菜’。”投资者顾某被上海嘉定警方告知,他差点被骗得血本无归。

顾某称,他被网上认识的“炒股大师”拉进了荐股群,“大师”强烈推荐顾某充值10万元,加入炒股“战斗营”赚大钱。

记者从警方了解到,顾某所在荐股群内,仅他一人是真实投资者。另外,“大师”推荐的炒股APP也被动了手脚,其显示市场信息会比真实市场滞后1至2分钟,这让“大师”的涨跌判断几乎百发百中。

——服务“庄家”,坑投资者接盘。6月19日,证监会发布风险警示称,有媒体报道个别股票交易中有“大V”为配合“庄家”出货进行忽悠式荐股,投资者接盘后股价暴跌损失惨重,需高度警惕。

开户半小时信息就泄露 有信息贩子藏身网络社交平台

不法分子通过“荐股黑群”除了诱骗操纵股民外,还有一个重大危险是违法出售股民的身份、财产、交易等重要信息。记者调查发现,在网络社交群组中存在一批不法卖家,批量出售股民重要信息。

“中国股民投资学校”QQ群中的一名卖家向记者表示,可大批出售股民姓名、电话、持股、资金等具体信息。

记者了解到,股民信息多是通过技术手段从一些知名证券金融公司的网络系统或交易软件中盗取,“股民开户半小时内,姓名、电话号码和所在券商公司名字就能拿到”“要多少人都能供应”。

有部分不法卖家出售“成群”股民,直接向荐股群引流;还有的甚至直接出售“荐股群”。一名卖家告诉记者,他直接供应成品荐股群,群内每名股民计价160元。

还有此类卖家向记者表示,可根据股民持仓情况、浏览股票记录、投资偏好等信息,为买家“定制”符合特定标准的股民资源包,这类股民群更便于买家“收割”。

记者还发现,部分网络社交群组中有人声称能提供场外配资等非法资金服务。据一名经营者发给记者的资料显示,其可配资3至10倍杠杆,交易模式为“T+1”, 建仓后即收取总金额0.58%的“建仓费”,每天再收总金额0.18%“递延费”。

警方提醒,此类非法交易风险巨大。有犯罪团伙专门以高额配资为“诱饵”对股民实施网络诈骗,目前全国多地均有股民受害。

根治“荐股黑群”要靠技术升级与监管合力

中国人民大学商法研究所所长刘俊海等多名专家认为,治理“荐股黑群”涉及网络安全、金融监管等多个方面,形成有效监管合力非常重要。

针对目前股民信息通过证券相关APP大量外泄的情况,北京盈科(杭州)律师事务所律师方超强建议,证监、网信、工信等主管部门应出台相应规范或技术标准,提高定期检查和测评频率,进一步提升此类APP信息安全防护能力。

对于“荐股黑群”和信息贩子多藏身网络社交平台这一问题,北京师范大学网络法治国际中心高级研究员臧雷指出,国家网信办相关规定明确要求互联平台运营者对违反法律法规和国家有关规定的互联网群组、账号信息等,有依法依约采取警示整改、暂停发布、关闭群组账号等处置措施,保存有关记录,并向有关主管部门报告的义务。平台运营者应充分利用现有技术手段,更积极主动地落实监测、报告和治理义务。

记者从上海证券交易所了解到,目前该所依托AI等新技术,开展运用机器学习技术开展投资者画像分析,使用知识图谱技术构建图形化的账户关联分析模型,应用文本挖掘技术实现“网络黑嘴”自动侦测等应用研发,致力于更早发现隐患,更好保护投资者利益。

证监会郑重提醒广大投资者,天下没有免费的午餐,请务必提高警惕,理性投资,以免上当受骗。对操纵市场、非法荐股等违法行为,证监会将保持高压打击态势。发现涉嫌犯罪的,及时移送公安机关立案查处,依法追究刑事责任。

来源:新华网

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